Risico-Rendementsverhouding
RisicobeheerDe verhouding tussen hoeveel je riskeert op een trade en hoeveel je kunt verdienen. Een risico-rendementsverhouding van 1:2 betekent dat je €1 riskeert om potentieel €2 te verdienen.
Wat is de risico-rendementsverhouding?
De risico-rendementsverhouding (RRV) vergelijkt je potentieel verlies met je potentiële winst op elke trade. Als je een stop-loss 30 pips onder je instap zet en een take-profit 90 pips erboven, is je RRV 1:3. Je riskeert 1 eenheid om 3 te verdienen. Deze verhouding is fundamenteel omdat ze bepaalt hoe vaak je moet winnen om winstgevend te zijn.
Met een 1:2 verhouding hoef je slechts 34% van je trades te winnen om quitte te spelen. Met 1:3 slechts 26%. Daarom kunnen traders met gunstige risico-rendementsverhoudingen winstgevend zijn, zelfs met een winstpercentage onder 50%.
Praktisch voorbeeld
Je gaat long op EUR/USD op 1,0850 met een stop-loss op 1,0820 (30 pips risico) en een take-profit op 1,0910 (60 pips beloning). Je risico-rendementsverhouding is 1:2. Over 100 trades met deze opzet en een winstpercentage van 45%: 45 winnaars × 60 pips = 2.700 pips winst; 55 verliezers × 30 pips = 1.650 pips verlies. Nettoresultaat: 1.050 pips winst. Gebruik de Winst/verlies-calculator om die pips om te rekenen naar euro's op basis van je positiegrootte.
Veelgemaakte fouten
De grootste fout is je stop-loss verder weg verplaatsen of je take-profit dichterbij brengen tijdens een trade, waardoor de oorspronkelijke verhouding wordt vernietigd. Een andere valkuil is een gunstige verhouding gebruiken met onrealistische doelen. Een 1:5 verhouding ziet er goed uit op papier, maar als het doel een beweging van 500 pips vereist bij een paar dat gemiddeld 80 pips per dag beweegt, is het onwaarschijnlijk dat de trade het haalt. Houd altijd rekening met de Average True Range van het paar om realistische doelen te stellen.
Gerelateerde termen
Positiegrootte
Het proces van bepalen hoeveel lots of eenheden je verhandelt op basis van je accountgrootte, risicotolerantie en stop-loss afstand. Juiste positiebepaling voorkomt dat één trade catastrofale schade aan je account veroorzaakt.
Stop-Loss
Een order die automatisch je positie sluit bij een vooraf bepaalde prijs om verliezen te beperken. Het belangrijkste risicobeheerinstrument in forexhandel.
Take-Profit
Een order die automatisch je positie sluit bij een vooraf bepaalde prijs om winst veilig te stellen. Wordt samen met een stop-loss gebruikt voor volledig risicobeheer.
Money Management
De overkoepelende discipline van het beheren van handelskapitaal door positiebepaling, risicolimieten en accountregels om kapitaal te beschermen en een account duurzaam te laten groeien.