El cargo o crédito de interés nocturno aplicado al mantener una posición forex más allá del cierre diario. Las tasas de swap reflejan el diferencial de tipos de interés entre las dos divisas.
¿Qué es un swap en forex?
Un swap (también llamado financiación overnight o interés de Rollover) es el diferencial de tipos de interés entre las dos divisas de un Par de divisas, aplicado diariamente a las posiciones abiertas que se mantienen más allá del Cierre diario (daily cut-off). Si compras una divisa con un tipo de interés más alto que la que vendes, puedes recibir un crédito de swap. Si compras la divisa de menor rendimiento, pagas un cargo de swap.
Ejemplo de tasa de swap
Supongamos que el tipo del banco central australiano es del 4,35 % y el tipo japonés del 0,10 %. Si compras AUD/JPY (largo en la divisa de mayor rendimiento), puedes ganar un swap positivo de varios dólares por Lote estándar por noche. Si vendes AUD/JPY, pagas un swap negativo. Las tasas reales varían según el bróker y no coinciden exactamente con el diferencial de tipos porque los brókers añaden su propio margen.
Consultar las tasas de swap
Tu bróker publica las tasas de swap (larga y corta) para cada par, normalmente en tu plataforma de trading bajo "Especificaciones del contrato" o "Detalles del instrumento". Las tasas de swap cambian periódicamente cuando los bancos centrales ajustan los tipos de interés. Los carry traders buscan específicamente pares con swaps positivos grandes, mientras que los traders a corto plazo suelen ignorar los swaps ya que el coste diario es pequeño en relación con los movimientos en pips.
Términos relacionados
Rollover
El proceso de extender la fecha de liquidación de una posición forex abierta al siguiente día de negociación. El rollover genera un cargo o crédito de swap basado en el diferencial de tipos de interés.
Coste de mantenimiento
El coste total de mantener una posición forex a lo largo del tiempo, incluyendo cargos de swap, comisiones de financiación y el coste de oportunidad del margen utilizado.