Money Management
RisikomanagementDie Gesamtheit aller Strategien zum Schutz und zur Vermehrung Ihres Handelskapitals, einschließlich Positionsgrößenbestimmung, Risikobegrenzung und Gewinnmitnahme.
Was ist Money Management?
Money Management umfasst alle Regeln und Techniken, die ein Trader anwendet, um sein Kapital zu schützen und zu vermehren. Es geht über einzelne Trade-Entscheidungen hinaus und behandelt die Gesamtverwaltung Ihres Handelskontos: wie viel Sie pro Trade riskieren (Positionsgrößenbestimmung), wie viel Sie insgesamt riskieren (Exposure), und wie Sie Gewinne verwalten.
Kernprinzipien des Money Managements
1-2-%-Regel: Riskieren Sie nie mehr als 1-2 % Ihres Kontos pro Trade. Bei einem 10.000-EUR-Konto bedeutet das maximal 100-200 EUR Risiko pro Trade.
Korrelationsrisiko beachten: Wenn Sie EUR/USD, GBP/USD und AUD/USD gleichzeitig long sind, sind Sie effektiv dreifach gegen den US-Dollar exponiert.
Tägliche und wöchentliche Verlustlimits: Wenn Sie an einem Tag 3 % verlieren, hören Sie auf zu handeln. Klare Verlustgrenzen schützen vor emotionalem Overtrading.
Money Management vs. Trading-Strategie
Ein mittlemäßiges Trading-System mit exzellentem Money Management übertrifft ein exzellentes System mit schlechtem Money Management. Der Grund: Selbst die beste Strategie hat Verlustserien, und ohne korrekte Risikosteuerung kann eine solche Serie Ihr Konto zerstören. Vertiefung finden Sie in unserem Forex profitabel?.
Verwandte Begriffe
Positionsgrößenbestimmung
Der Prozess der Festlegung, wie viele Lots in einem Trade gehandelt werden, basierend auf Kontogröße, Risikotoleranz und Stop-Loss-Abstand.
Chance-Risiko-Verhältnis (CRV)
Das Verhältnis zwischen dem potenziellen Gewinn und dem potenziellen Verlust eines Trades. Ein CRV von 1:2 bedeutet: 1 EUR Risiko für 2 EUR potenziellen Gewinn.
Drawdown
Der Rückgang des Kontowerts von einem Höchststand zu einem Tiefpunkt. Drawdown misst, wie viel ein Handelskonto von seinem Spitzenwert verloren hat.
Diversifikation
Die Streuung des Handelskapitals über verschiedene Währungspaare, Strategien oder Zeitrahmen, um das Gesamtrisiko zu reduzieren.