Διαφοροποίηση

Τι είναι η Διαφοροποίηση;

Η diversification (διαφοροποίηση) είναι η στρατηγική κατανομής του κεφαλαίου σε πολλαπλά μη συσχετισμένα περιουσιακά στοιχεία για τη μείωση του συνολικού ρίσκου χαρτοφυλακίου. Η βασική αρχή είναι ότι αν δεν μπείτε όλα σας τα αυγά σε ένα καλάθι, η απώλεια σε ένα asset μπορεί να αντισταθμιστεί από τα κέρδη σε άλλο. Είναι μία από τις θεμελιώδεις αρχές της διαχείρισης κινδύνου που προτείνεται από τη Modern Portfolio Theory του Harry Markowitz.

Διαφοροποίηση στο Forex

Η πραγματική διαφοροποίηση στο Forex είναι δύσκολη, επειδή πολλά ζεύγη έχουν υψηλή Συσχέτιση μεταξύ τους. Για παράδειγμα, το να ανοίξετε long θέσεις σε EUR/USD και GBP/USD ταυτόχρονα ΔΕΝ είναι διαφοροποίηση, επειδή η συσχέτιση τους είναι περίπου +0.85. Πραγματική διαφοροποίηση απαιτεί να συνδυάζετε ζεύγη με διαφορετικούς οικονομικούς drivers: π.χ. EUR/USD (G10) με USD/JPY (Ασφαλές Καταφύγιο) και AUD/USD (Commodity Currency). Μπορείτε επίσης να διαφοροποιήσετε σε διαφορετικά timeframes (scalping, swing, position) ή σε διαφορετικές κατηγορίες assets (forex, χρυσός, δείκτες). Η υπερβολική διαφοροποίηση όμως (diworsification) μπορεί να μειώσει τις αποδόσεις χωρίς να προσφέρει πραγματικό όφελος ρίσκου.

Πρακτικός Κανόνας

Σε λογαριασμό 5.000 EUR με ESMA 1:30: μέγιστο 3-4 ανοιχτές θέσεις σε μη συσχετισμένα ζεύγη. Δείτε τον Οδηγός Αρχαρίων.