分散
风险管理将资本分配到不同资产或策略以降低整体风险。
什么是分散？
分散(Diversification)是将交易资本分配到不同货币对货币对、时间框架或策略，以降低单一失败带来的整体风险。外汇交易中，分散可通过交易低相关性相关性货币对实现。
外汇分散的挑战
外汇市场相关性高：美元因素影响所有美元货币对；欧元区事件影响所有欧元货币对。真正的分散需要：交易不相关货币对(如EUR/USD+AUD/JPY)、混合主要货币对主要对+次要货币对次要对、加入商品(黄金黄金、原油)。
关键提示：分散不等于多交易。持有5个高相关头寸不是分散，而是5倍风险。质量比数量重要。
分散vs集中
专业交易者通常集中于精通的少数策略(如只做EUR/USD趋势交易)，而非过度分散。业余者常陷入"多交易=多赚钱"误区。学习阶段应集中；成熟后谨慎分散。资金管理资金管理规则自动实现风险分散。